YoYo Casino rahanpesun torjunta suojaa pelitiliäsi
YoYo Casino noudattaa tiukkoja rahanpesun torjuntaan liittyviä käytäntöjä suojatakseen pelaajia ja koko peliekosysteemiä väärinkäytöksiltä.
Pelaa tästäAML
Miksi rahanpesun torjunta on tärkeää
Rahapelialalla rahanpesun riski on tunnistettu erityisen tarkasti, minkä vuoksi noudatamme EU:n tietosuoja- ja rahanpesulainsäädännön edellyttämiä toimintatapoja.
Rahanpesun torjunta tarkoittaa käytännössä sitä, että pyrimme varmistamaan, ettei pelitilejämme käytetä rikollisesta toiminnasta saadun rahan kierrättämiseen. Tämä suojaa sekä yksittäisiä pelaajia että koko rahapelialaa väärinkäytöksiltä. Toimimme lisensoituna toimijana, ja osana lisenssiämme meillä on velvollisuus noudattaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseen liittyvää lainsäädäntöä.
Käytännössä tämä näkyy pelaajalle tunnistautumisvaatimuksina, maksujen seurantana ja tietyissä tilanteissa lisäselvitysten pyytämisenä. Vaikka nämä toimet voivat joskus tuntua ylimääräisiltä askeleilta, ne ovat välttämättömiä turvallisen ja luotettavan pelialustan ylläpitämiseksi.
Tunnistautuminen ja asiakkaan tunteminen
Ennen kuin voit tallettaa tai nostaa varoja, sinun täytyy vahvistaa henkilöllisyytesi. Tämä tunnetaan asiakkaan tuntemisen periaatteena, ja se on rahanpesun torjunnan kulmakivi. Tunnistautuminen voi tapahtua sähköisesti tai asiakirjojen avulla riippuen käytetystä tunnistuspalvelusta. Tarkistamme myös, että olet vähintään 18 vuotta täyttänyt, sillä alaikäisten pelaaminen ei ole missään tapauksessa sallittua.
Tunnistautumistiedot tallennetaan turvallisesti ja niitä käsitellään tietosuojakäytäntömme mukaisesti. Tunnistautuminen voidaan tehdä uudelleen esimerkiksi silloin, kun tilillä havaitaan epätavallista toimintaa tai kun laki edellyttää tietojen päivittämistä.
Varojen alkuperän selvittäminen
Miksi minulta pyydetään asiakirjoja, vaikka olen pelannut ilman ongelmia jo pitkään?
Tunnistautumis- ja tarkistuskäytäntömme koskevat kaikkia pelaajia, ei vain uusia asiakkaita. Tarkistuksia voidaan tehdä myös pitkäaikaisille asiakkaille, esimerkiksi pelikäyttäytymisen muuttuessa tai lainsäädännön päivittyessä. Tämä ei tarkoita, että sinua epäillään mistään, vaan se on osa vakiomuotoista valvontaa.
Pelitilien seuranta ja raja-arvot
Seuraamme pelitilien toimintaa jatkuvasti tunnistaaksemme epätavalliset kuviot, kuten poikkeuksellisen suuret talletukset, nopeat nostot heti talletuksen jälkeen tai useiden maksutapojen käytön lyhyessä ajassa. Emme julkaise tarkkoja euromääräisiä raja-arvoja, sillä jokainen tapaus arvioidaan yksilöllisesti ottaen huomioon pelaajan aiempi käyttäytyminen ja tilin historia.
Automaattisten järjestelmien lisäksi koulutettu henkilöstömme tarkistaa epäilyttävät tapaukset manuaalisesti. Tämä yhdistelmä auttaa meitä havaitsemaan riskit tehokkaasti ilman, että tavallinen pelaaminen häiriintyy turhaan.
- 1
Tilin rekisteröinti
Perustiedot ja ikävarmistus tehdään heti rekisteröitymisen yhteydessä.
- 2
Tunnistautuminen
Henkilöllisyys vahvistetaan ennen ensimmäisiä nostoja tai suurempia talletuksia.
- 3
Jatkuva seuranta
Pelitiliä ja maksuliikennettä seurataan koko asiakassuhteen ajan.
- 4
Lisäselvitykset tarvittaessa
Poikkeavissa tilanteissa pyydämme lisätietoja tai asiakirjoja.
Voiko rahanpesun torjunta vaikuttaa bonusten käyttöön?
Kyllä, bonusten käyttöön liittyvät nostot voivat vaatia lisätarkistuksia, jos pelikäyttäytyminen tai maksuliikenne poikkeaa tavanomaisesta. Tämä on osa samaa turvallisuuskäytäntöä, jolla suojaamme kaikkia asiakkaita.
Mitä asiakirjoja voidaan pyytää
Riippuen tilanteesta saatamme pyytää erilaisia asiakirjoja henkilöllisyyden tai varojen alkuperän varmistamiseksi. Tyypillisiä pyydettäviä asiakirjoja ovat voimassa oleva henkilöllisyystodistus, osoitteen vahvistava asiakirja sekä palkkatodistus, tiliote tai muu selvitys varojen alkuperästä.
- Voimassa oleva henkilöllisyystodistus tai passi
- Osoitteen vahvistava asiakirja, kuten lasku tai viranomaistodistus
- Palkkatodistus tai muu tuloja osoittava asiakirja
- Pankin tiliote maksuliikenteen todentamiseksi
- Selvitys suurten summien alkuperästä tarvittaessa
Miksi tili voidaan jäädyttää
Tili voidaan väliaikaisesti jäädyttää, jos havaitsemme epätavallista toimintaa, jota emme pysty selittämään ilman lisätietoja. Jäädytys ei tarkoita automaattisesti, että olet tehnyt jotain väärin, vaan se on ennalta varautuvaa toimintaa, jolla suojaamme sekä sinua että alustaa. Jäädytyksen aikana emme yleensä käsittele nostoja ennen kuin pyydetyt selvitykset on toimitettu ja tarkistettu.
Jos jäädytys johtuu lakisääteisestä ilmoitusvelvollisuudesta, emme välttämättä voi kertoa sinulle kaikkia yksityiskohtia, sillä ilmoitusvelvollisuuteen liittyy usein salassapitovaatimuksia. Tämä on tavanomainen käytäntö koko rahapelialalla.
Kuinka kauan tilin jäädytys tyypillisesti kestää?
Jäädytyksen kesto riippuu siitä, kuinka nopeasti pyydetyt asiakirjat ja selvitykset saadaan toimitettua ja tarkistettua. Suosittelemme toimittamaan pyydetyt tiedot mahdollisimman pian, jotta käsittely etenee sujuvasti.
Ilmoitusvelvollisuus viranomaisille
Henkilöstön koulutus
Kaikki asiakaspalvelun ja maksuliikenteen parissa työskentelevät henkilöt saavat säännöllistä koulutusta rahanpesun torjunnasta. Koulutus kattaa muun muassa epäilyttävän toiminnan tunnistamisen, asiakirjojen tarkastamisen ja sisäisen raportoinnin käytännöt. Näin varmistamme, että käytäntöjämme noudatetaan johdonmukaisesti koko organisaatiossa.
Mitä teen, jos tiliäni ei ole avattu uudelleen selvitysten jälkeen?
Ota yhteyttä asiakaspalveluumme osoitteessa tuki@yoyocasino.live, niin selvitämme tilanteen kanssasi. Kerromme, mitä lisätietoja mahdollisesti vielä tarvitaan tai miksi tilin avaaminen viivästyy.